Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Malina Casino a Curaçao eGaming (Antillephone N.V.), 8048/JAZ2016-064 engedélye alapján működik, amely egyben kötelez minket a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni szabályok szigorú betartására. Ezen az oldalon közérthetően leírjuk, mikor, milyen dokumentumokat kérünk, és mi történik, ha az azonosítás nem sikerül.

Az AML szabályzatunk alapelvei

Az AML (anti-money laundering, azaz pénzmosás elleni) szabályzatunk célja, hogy platformunkon ne legyen lehetősége bűnelkövetőnek tisztátalan eredetű pénzt játékra vagy kifizetésre felhasználni. A Curaçao eGaming (Antillephone N.V.) által kiadott 8048/JAZ2016-064 számú engedélyünk előírja a nemzetközi pénzmosás elleni standardok alkalmazását, és ezt a hatósággal együttműködve, folyamatos belső auditokkal biztosítjuk.

Minden munkatársunk, aki azonosítási vagy fizetési folyamatokhoz ér hozzá, rendszeres AML képzésen vesz részt. A gyanús tranzakciókat a kijelölt pénzmosás-megelőzési felelősünk (MLRO) vizsgálja felül, és jogszabályi kötelezettség esetén bejelentjük azokat az illetékes hatóság felé.

Mikor és milyen dokumentumokat kérünk

Azonosítás három pillére

A KYC (Know Your Customer) eljárás három lépésben zajlik: a regisztrációkor automatikusan ellenőrizzük az alapadatokat, első kifizetés előtt pedig teljes azonosítást kérünk. Küszöbérték átlépésekor, például nagyobb befizetési sorozat esetén, utólagos ellenőrzést is elvégezhetünk.

• Érvényes, fényképes állami igazolvány (személyi igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély),
• Lakcímet igazoló dokumentum az elmúlt 3 hónapból (rezsiszámla, bankszámlakivonat vagy hivatalos levelezés),
• A használt fizetési mód tulajdonosát igazoló dokumentum (kártya elülső oldala letakart számokkal, bankszámlakivonat vagy e-pénztárca képernyőkép).

Az azonosítás lépésről lépésre

A teljes folyamat általában 24-72 órát vesz igénybe a dokumentumok beérkezésétől számítva. Ha minden feltétel teljesül, az azonosítást lezárjuk, és erről e-mailben értesítjük.

• Nyissa meg a profiljában az azonosítás (KYC) fület,
• Fotózza le a dokumentumok mindkét oldalát, éles, olvasható kivitelben,
• Töltse fel a képeket a biztonságos feltöltő felületen keresztül
• Vizsgálócsapatunk 24-72 órán belül felülvizsgálja az anyagot,
• Hiánypótlás esetén pontos utasítást kap e-mailben,
• Sikeres ellenőrzés után a fiókja teljesen hitelesített állapotba kerül.

Mikor kérünk vagyoni igazolást

Ha a befizetései szignifikánsan meghaladják a megszokott játékszintjét, vagy a tranzakciós mintázat szokatlan, kérhetjük a forrás igazolását. Ez nem jelent feltételezést Önnel szemben, hanem az engedélyünkhez tartozó jogi kötelezettségünk.

Elfogadott igazolások: munkabér bizonylat, bankszámlakivonat befizetésekkel, adóbevallás vagy vállalkozói bevételi dokumentum. Amennyiben kriptovalutával játszik, a tárca-előzmények bemutatását kérhetjük. Az igazolás kizárólag az AML csapatunk számára kerül megosztásra.

Tranzakciófigyelés és kifizetési szabályok

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer figyeli, amely jelzi a szokatlannak minősülő mintázatokat. A kifizetéseket alapértelmezetten abba a módszerbe irányítjuk, amelyből a befizetés történt, legfeljebb a befizetett összeg erejéig; a többletet másik, Ön által korábban használt módszerre utaljuk.

Napi kifizetési limitünk 2 000 000 HUF, heti limitünk 4 000 000 HUF. Az e-pénztárcás és kriptovalutás kifizetések 24 órán belül, a kártyás és banki átutalások 3-5 munkanapon belül készpénzzé válnak. A kaszinó saját díjat nem számít fel, de bankjai vagy szolgáltatói ellenehetnek díjat.

Mi történik sikertelen azonosítás esetén

Ha a dokumentum olvashatatlan, lejárt, vagy nem egyezik a fiókjában szereplő adatokkal, hiánypótlást kérünk. A kifizetés a hiány pótlásáig függő állapotba kerül, a befizetésekkel játszani továbbra is lehet.

Ha a 30 napos határidőn belül nem teljesül az azonosítás, a kifizetési kérelmeket visszautasítjuk. Súlyos szabálysértés, hamis dokumentum benyújtása vagy a harmadik fél nevében történő fizetési mód használata esetén a fiókot felfüggesztjük, a nyereményt zároljuk, és jelentést teszünk az engedélyező hatóságnak. Az érintett egyenleg sorsáról a hatósági eljárás eredménye dönt.

Mennyi ideig őrzük dokumentumait

Az azonosítási dokumentumokat az engedélyünk szerinti megőrzési idő alatt, legfeljebb 5 évig tároljuk, a tranzakciók lezárásától számítva. Erre azért van szükség, mert a hatósági ellenőrzések során bizonyítanunk kell az AML eljárások megfelelő lefolytatását.

A dokumentumokat titkosított szervereken, a hozzáférési jogok szűk körére korlátozva, kizárólag az AML és azonosítási csapat számára elérhető módon tároljuk. A megőrzési idő leteltével az összes másolatot véglegesen töröljük. Adatkezelési tájékoztatónkban a teljes részleteket megtalálja.

Gyakran ismételt kérdések

Kell azonosítanom magam minden kifizetés előtt?

Nem. A teljes KYC azonosítás egyszer történik, az első kifizetés előtt. Ezt követően csak akkor kérünk újabb dokumentumot, ha új fizetési módot ad hozzá, vagy ha tranzakciós mintázata küszöbértéket lép át.

Mennyi ideig tart az azonosítás?

A dokumentumok beérkezése után 24-72 órán belül lezárjuk az ellenőrzést. Hiánypótlás esetén e-mailben pontos utasítást küldünk.

Miért kérnek forrásigazolást?

Az engedélyünk jogszabályi kötelezettsége, hogy a nagyobb összegű, szokatlan befizetéseknél ellenőrizzük a pénz legális eredetét. Az igazolást kizárólag az AML csapatunk látja.

Elutalhatják a nyereményemet másik módszerre?

A kifizetést abba a módszerbe irányítjuk, amelyből a befizetés történt, legfeljebb a befizetett összeg erejéig. A többletet egy másik, Önnél korábban regisztrált módszerre utaljuk.

Mi történik, ha nem töltöm fel a dokumentumokat?

A kifizetések függő állapotban maradnak. 30 nap után a kifizetési kérelmeket visszautasítjuk, a fiók pedig ellenőrző eljárás alá kerülhet.